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用心守护投资者国泰君安一直相伴在左右这些案
发布人: 博狗游戏平台 来源: 博狗游戏平台官网 发布时间: 2020-05-30 08:27

  5月15日是全国投资者教育日,作为我国大型券商之一的国泰君安,一直用心为投资者守护,全力护航,始终“以客户为中心”大力发展投资者教育与事业,以实际行动为客户的每一个明天打算。下面通过这些案例来实际看一下。

  第一个案例发生在洛阳中州中营业部,2019年的一天,员工小宋在与客户交流中,得知其在亲戚介绍下,投资了某P2P网络平台产品40万。小宋察觉其中风险,多次与客户交流,不厌其烦地向客户P2P风险和一些损失本金的案例,使该客户认识到P2P投资的「不牢靠」,最终于2019年9月将资金从该平台赎回。2020年1月,该P2P平台即被机关查封,大量客户资金无法取回。

  第二个案例发生在太原并州北营业部。2018年冬天,一名客户来到营业部,称自己接到一个上海投资公司的电话,声称可以推荐股票,及免费加入投资群进行体验。

  客户添加进群,观察几天,发现群内推荐的股票果然「见涨」。一周后,他再次接到电话,被告知「最近有个好产品」,要求他直接将钱打入指定账户,于是客户便前来营业部咨询,投教专员了解情况后,现场为客户演示如何辨别信息,经过一个多小时的沟通,客户了解到「非法荐股」欺诈手法,明白了通过何种方式辨识。营业部专业的做法帮客户避免了上万元的经济损失。

  第三个案例发生在福利西营业部。2018年12月13日,客户王女士来到营业部兑换积分,无意间说出一自己的客户经理是刘某辉,引起柜台人员的,因为这里并没有这样一号人。原来,王女士此前接到一个陌生电话,对方自称是国泰君安的客户经理,为方便服务,加了王女士微信,并将王女士拉入了一个微信群,每天为其提供个股资讯及操作,并通过朋友圈向其如何快速获得丰厚回报的信息。这是典型的假冒国泰君安等正规机构从业人员招揽会员或客户,以提供证券投资分析、预测或的方式,非法代理客户从事证券投资理财活动的行为。

  经过国泰君安相关人员查询,查无此人,王女士也很快明白自己上当,拉黑该人。好在她还没有来得及跟这位“客户经理”深入沟通,并未产生资金损失。

  第四个案例发生在天水建设营业部,2020年3月,高龄客户高先生要求开通融资融券业务权限。柜台对其信息审核后发现客户年龄不符合业务开通条件。但高先生仍要开通。自此,营业部与高先生之间的“拉锯战”拉开了帷幕:两融专员向高先生耐心两融开户要求、合同条款及风险。但高先生坚称自己是老股民,风险承受能力很强。

  两融专员又对其讲了2015年多起两融客户大幅亏损的案例,并解释业务办理流程复杂。但高先生表示自己时间充裕,不怕麻烦;两融专员与风控专员沟通评估后,劝客户与家人商量一下再说,客户同意并回家。

  次日,客户又来了,并说已征得家人同意。专员们再次规劝无果,营业部本着对客户负责的初心,要求高先生家人作出简单说明:同意高先生参与两融业务并知晓及承担相关风险。高先生听后表示其实是自己,并不愿家人知晓。营业部见状,再次规劝,同时安排投资顾问对高先生资产情况做梳理,制定了一套详细的理财配置方案,化解高先生对两融业务的“执念”,让客户放弃高风险业务的同时,欣然接受更专业的理财方案。

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