博狗游戏平台

新闻中心

贸易新闻案例
“守好钱袋子 · 护好幸福家” 防范非法集资法律
发布人: 博狗游戏平台 来源: 博狗游戏平台官网 发布时间: 2020-06-22 07:37

  近年来,一些犯罪打着承诺高额回报的,通过虚假项目、以虚假宣传造势和利用亲情等手段,骗取社会投资集资。这些行为不仅严重侵害了人民群众的财产安全,也影响了社会稳定。今天,小编给大家带来一堂生动的普法课,为大伙讲述“如何识别及远离非法集资”的方法。

  根据《最高关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔2010〕18号),非法集资是违反国家金融管理法律,向社会(包括单位和个人)吸收资金的行为。非法集资行为需同时具备非法性、公开性、性、社会性四个特征要件,具体为:

  我国《刑法》中,非法集资根据主观态度、行为方式、危害结果等具体情况的不同,构成相应的,其中最主要的是《刑法》中第176条非法吸收存款罪和第192条集资诈骗罪。

  《刑法》,犯非法吸收存款罪的,处三年以下有期徒刑或者,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。犯集资诈骗罪,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者财产。

  根据我国法律法规,因参与非法集资活动而受到的损失,由参与者自行承担,所形成的债务和风险,不得给未参与非法集资活动的其它任何单位。集资款的清退应根据清理后剩余的资金,按照集资人参与的比例给予统一的清退。经执行,集资者仍不能清退集资款的,应由参与者自行承担损失。这意味着一旦社会参与非法集资,其利益不受法律,所受损失不得要求、有关部门和司法机关承担。

  根据《最高、最高人民检察院、关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》,为他人向社会非法吸收资金提供帮助,从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,构成非法集资共同犯罪的,应当依法追究刑事责任。

  【简要案情】2014年以来,被告人戚某某在未取得金融业务许可的情况下,以自己经营的养猪场要购买饲料、苗猪等理由,通过主动联系、他人介绍或口口相传等方式,承诺支付高于银行存款利率的利息,先后非法吸收王某某、刘某某、王某、金某某等40余名社会人员存款660余万元用于生产经营,均无力。

  【裁判结果】金湖县审理后认为,被告人戚某某非法吸收存款,金融秩序,数额巨大,其行为已构成非法吸收存款罪。其主动向机关投案,并如实供述犯罪事实,系自首,依法可以从轻处罚。依照《中华人民国刑法》相关条款和《最高关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关,判处被告人戚某某犯非法吸收存款罪,判处有期徒刑三年,并处罚金人民币五万元。

  【案例警示】被告人戚某某从事生猪养殖多年,是远近闻名的养殖专业户。为解决生产经营过程中资金不足的问题,其长期向不特定的存款吸收资金,许以远高于银行存款利率的高额利息。2015年以后,因生猪市场经营风险和疫病流行,致生产经营严重困难,资金流断裂,造成社会660余万元存款无法收回。此案警示广大社会,高利有风险,出借需谨慎。

  【简要案情】2012年8月至2016年8月,被告人汪某以其任代表人并由其一人经营的涟水县金穗科技有限公司缺少资金周转为由,以给付1.5%至5%不等的月利率为诱饵,非法吸收薛某等社会不特定存款共计人民币1480000元。

  【裁判结果】涟水县审理后认为,被告人汪某非法吸收存款,金融秩序,其行为已构成非法吸收存款罪。依据《中华人民国刑法》相关条款,判决被告人汪某犯非法吸收存款罪,判处有期徒刑三年,并处罚金人民币七万元。

  【案例警示】本案是一起典型的非法吸收存款犯罪案件,被告人汪某利用高额利息为诱饵吸收存款,给群众造成了巨大的经济损失。广大群众要正确认识金融规律,提高识别能力,增强风险意识和防范意识,摒弃一夜暴富心态,自觉抵制各种,冷静分析,远离非法集资。

博狗游戏平台,博狗游戏平台官网,博狗游戏平台活动